客户经理年终总结精选。
时间总是转瞬即逝，我们也即将迎来新一年的工作，每一位上班族们要开始考虑年度工作总结了。在年度工作总结当中展现出我们的实力。但是你知道怎样写好优秀的工作总结吗？或许你需要"客户经理年终总结"这样的内容,如果对这个话题感兴趣的话，请关注本站。
客户经理年终总结【篇1】
时光飞逝，XX年即将过去，一年来，作为阿尔山市分公司的一名客户经理，我始终坚持以本职工作为中心，脚踏实地不断学习，较好地完成了公司下达的各项指标任务，为更好的做好客户经理工作打下坚实基础。现将我这一年来的学习工作情况总结如下：
一、自觉加强理论学习，提高个人素质
在业务学习方面，我不断的总结经验，积极与身边的同事交流沟通，使自己能尽快进入角色，担负起自己的职责。同时，我还自觉学习客户经理培训教材等业务书籍，并通过网络来吸取自己所需要的知识，达到不断积累自己的业务知识储备。
二、脚踏实地，努力完成好各项业务工作
1、个人客户管理与服务
从今年一月份开始我担任个人客户经理职务，通过对客户的一一回访沟通，了解每位客户的真实基本信息，让客户加深对我的印象。主动了解客户的需求、建议、意见或投诉，及时解决客户困难，并建立客户记录档案，以便为今后的更好沟通打下基础;认真的服务个人客户，做好个人客户感情维系工作。在节庆日期间、客户过生日时为其发送短信送去温馨的节日祝福，让客户感觉有专门的人员为他一个人服务，以提高客户的感知度;上门走访调查，了解客户的通信需求。定期对个人客户进行上门走访，通过与客户面对面的交流真正从客户的利益出发，想客户所想，急客户所急，为客户提供各类通信服务以及使用移动业务所遇到的问题，尽心尽力为客户做到最好，并根据走访调查表内客户需求有针对性地为客户提供专项服务;特色服务，有针对性的为不同的客户发送温馨提示短信，让客户针对其感兴趣的增值业务进行主动订购，针对操作步骤进行一对一宣传;整理客户档案，客户资料是了解客户第一手段，在每次走访后都会将客户资料表装订成册，录入归档。通过以上的方方面面，并结合“服务与业务领先”的战略目标，不断增强自我的危机感、紧迫感、使命感、责任感从而全面提高为客户服务的质量。
在今年的个人客户管理与服务中，还有很多自身工作不足之处，今后一定会在不断的学习与业务积累中不断改进，推陈出新。
2、中高端客户保有wWW.676u.cOm
在当前激烈的市场竞争中，中高端客户已经成为通信行业争夺的市场目标。在中高端客户市场保有率“战争”中，只有不断深化人性化、亲情般的的优质服务，不断提高的业务技术的水平才能被众多中高端客户所信赖。今年拍照中高端客户的保有率由1月份的79.31%至10月份的86.78%，已经超出区公司要求的85%以上考核标准，达到了稳固保佑。
今年下半年开始，着重对中高端用户进行保有，通过电访完善中高端用户资料的基本信息录入、有针对性的定期对中高端用户进行短信关怀、账务预销户号码二次放号等方式不断提高中高端用户的感知度，提升中高端客户的保有率。
3、按时完成市委、市政府、兴安分公司的公文处理工作
从今年年初正式开始接管政府公文处理工作，今年共完成了学习宣传贯彻党的xx大精神、奥运会期间突发事件、创建全国文明风景旅游区活动、精神文明建设、党风廉正建设、民主评议行风工作、青年文明号、环境营造工程、肃风整纪工程、综合治理、xx普法、维护社会稳定工作等十二项上报相关材料。很好的完成了盟公司需要报送的文件。通过这一年的钻研和摸索对公文写作与处理有了全新的认识，加深了对公文特点、作用、种类等的了解，虽然公文处理不是重中之中，但我会尽我所能圆满的完成各项工作任务，并通过不断努力学习，使我在公文处理工作方面能有较大的提高，从而完善工作中的不足。
4、图片新闻、分公司新闻量质并重
为进一步做好公司内部信息报送工作，提高信息报送的数量和质量，充分发挥信息工作的指导性作用，3月份我有幸担任阿尔山市分公司的信息报送员，负责我分公司的信息报送工作。信息采集报送工作是能全面反映阿尔山市分公司在工作中出现的新动向、新亮点，使各分公司能及时、准确地了解我分公司的经营发展情况。现将报送情况统计如下：3月份图片新闻2片、分公司新闻3篇;4月份由于本人做手术请假未报送;5月份图片新闻5片、分公司新闻3篇;6月份图片新闻1篇、分公司新闻3篇;7月份图片新闻6片、分公司新闻2篇;8月份图片新闻5片、分公司新闻2篇;9月份图片新闻4片、分公司新闻1篇;10月份图片新闻3片、分公司新闻1篇，共46篇。回顾这一年来信息报送工作情况，虽然与兴安盟分公司要求还存在一定的差距，与各盟市分公司相比还存在欠缺之处，但我坚信我会在不断充实自我、完善自我的同时力争使我分公司的信息报送工作做的更好。
5、企业文化建设推进活动有效落地
今年九月我有幸成为企业文化建设推进活动的宣贯员，在整个活动的开展实施中，认真的做好宣贯工作。一方面严格按照活动的流程开展各阶段活动，并对各阶段进行总结整理;另一方面召集员工积极创新开展了晨操晨练、业务学习、工作日勉、团队上墙等创新举措活动。通过此次活动的开展使我在自我责任和自我提升方面得到了提高，并为今后能在工作不断创新打下基础。
三、XX年存在的问题和XX年努力方向
总的来说XX年我过得非常充实，并能敬业爱岗、认真开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题与不足，主要表现在：第一，个人客户经理对我而言是一个新的岗位，许多工作我都是边干边摸索，许多方面还需要自我不断提高，才能更好的适应这份工作;第二，有些工作流程还不是很顺畅，细节上处理不够，工作协调方面的不是十分到位;第三，自己的理论知识和业务知识水平还有待提高，只有不断学习才能符合今后工作的各项要求。
在XX年，我决心认真提高业务、工作水平，为公司经济跨越式发展，贡献自己应该贡献的力量。我想我应努力做到：第一，加强学习，拓宽知识面。努力学习专业知识和相关业务常识。加强对移动客户发展脉络、走向的了解，加强周围环境同企业发展的了解、学习，对公司的统筹规划、当前情况做到心中有数;第二，本着实事求是的原则，做到上情下达、下情上报，真正做好领导的参谋助手;第三，加强自我管理，团结进取，勤奋工作，不断改进自身的业务能力、服务水平。第四，通过企业文化建设推进活动为有利抓手，形成团队凝聚力，在今后的工作中不断从服务、客户维系、市场的把控上不断涌现出好的创新点子，积极为公司创造更高价值，力争取得更大的工作成绩。
客户经理年终总结【篇2】
20xx年x月底，转正刚满一年。在这一年里，是一个新员工到老员工的转变，同时也是一个菜鸟到成熟客户经理的转变。
今年年初，我个人贷款余额月xx万，管户xx户。到今年年底，我个人贷款余额约xx万，同比增加xx万元，管户xx户，同比增加xx户。从我成为客户经理那天开始，我的目标就很明确，坚持小额分散，以农村为发展基点，尽量不做大户，以小额为主，以量的积累达到贷款规模的增长。
今年，我认为我的工作是有成效的，通过自己的努力积累了一批客户群，以老客户为中心向其周围朋友扩散，客户将我及我行介绍给了其亲朋好友，我将我行的“小”“快”“灵活”等贷款模式充分利用，博得了较多客户的认可，现在我已不缺贷款客户，已经从较早以前的要业务转变成挑选业务，同时通过一年的锤炼，我的风险意识已经有了进一步的提高，业务水平也上了一个台阶。现在我是营业部客户经理两个团队中一个团队的带头人，
同时，我也认识到现在面临多个问题：
1、贷款调查粗糙，不良贷款开始产生
截止xx月x日，我个人贷款管户数xx户，贷款户均约xx万元，除x笔大额贷款外，其余贷款金额较小，造成我自己在贷款调查时粗心大意，做贷款资料较粗糙，主观判断较多，增加了贷款的风险，今年xx月xx日开始，我面临的是成为客户经理一个周期后到期贷款的处理问题，x月底，我就产生x比不良贷款，金额xx万元，截止目前，我个人不良贷款x笔，金额xx万。同时，等额还款类不良贷款约xx万，共x笔
2、档案差错较多，规范性亟需增强
作为一名客户经理，这点我是不合格的，每月档案上交均有差错
压力面前，心态失衡
今年x月份开始，面临不良及工作的压力，导致一段时间心态失衡，同时我现在面临双重问题，团队的业务发展问题及个人业务发展问题
3、对问题的反思
没有出过不良的客户经理不是好客户经理，现在我面临的这些不良贷款均对我的成长有很大帮助。刚开始做贷款时，完全不知道何为风险，只想做快，把贷款先放出去，其他的没多想，现在我越来越觉得规范的重要性，我们做贷款是个高危行业，不尽职调查是对银行及自己是极大的不负责任，贷款做得越细，自己会越放心，同时，风险也会更低。
以前产生不良贷款时自己毫无应对经验，例如x月份的几笔不良贷款，均是自己乐观估计客户的偿还能力及还款意愿，没有在第一时间采取行动，耽误了最佳时机，导致了逾期，这些宝贵的经验不是在听老客户经理随随便说说就能积累的，只有自己积累了才能印象深刻。现在，因为不良客户的大体特征，自己对新贷款客户也有了进一步的风险把控，同时自己也总结了一些把握客户软信息的技巧，这就是不良带给我的财富。
现在我在一个十字路口，是考虑自己业务发展优先，还是团队的业务优先。作为一个普通的客户经理，我有信心会做得更好，可作为一名组长，我应该考虑的是团队的整体发展，一个团队中，若领队人把大部分业务都做了，这就是个失败的团队。
客户经理年终总结【篇3】
回顾过去一年的工作，这三百多天是在紧张，忙碌中度过的。一年来，我实践了自己初回集团客户部时的诺言，那就是：努力完成每月的任务，与同事同甘共苦，共同进步。在移动和电信咄咄逼人的态势下，我们的宽带和二G 三G 业务仍呈良好的上趋态势。
客户经理是集团客户和个人大客户服务的主要提供者，也是联通公司对外展示员工形象和工作风貌的重要载体，客户经理的职业形象和职业素质一直是公司领导和客户关注的焦点。在20xx年的日常工作中,我们着重系统培训客户经理的服务与业务双领先全面优化营销体系，实现客户经理规模最优化。大力推进新业务的规模发展，加快改进服务的步伐,全面优化营销体系，推动中心完成全年的营销指标.。
20xx年，我们仍然应该以客户需求为中心，紧抓客户现实需求，挖掘潜在需求，树立合作双赢和拓展营销的理念，提升客户价值，为大客户提供个性化差异化服务以及定制化方案。加强业务知识的培训，全面提升大客户服务水平。提高大客户满意度和忠诚度，努力保持句容大客户持续稳定发展态势。业务收入方面：要尽力控制因竞争性因素造成的客户流失，要通过组合营销保存量，发展新业务促增量，
反抢对方业务量，有针对性实施组合营销，合作困绑，增量优惠等多种营销策略。营销工作方面：我们要大力发展宽带业务，要抓行业龙头，通过党政军行业和政务网，和烟草连锁，道路监控和金融保险证券业的银行网络升级，备份提速来做好宽带的营销工作，同时关注拆迁的新建企业及楼盘。队伍建设和基础工作方面：要着重做好员工队伍素质的提升工作，加强培训和考试，要加快提高客户经理应对市场竞争的水平和能力，要加强团队建设，调动每一位员工的积极性，经常为客户经理提供学习交流沟通的平台，要加强绩效管理考核工作，加强对业务收入，保有率，流失率及用户满意度的考核，不断完善绩效考核办法，并加强与员工的沟通，要加强渠道建设，进行有针对性的派单式营销，并进行详细的分析的效果评估。
20xx年即将到来，虽然我们面临着更加严竣的挑战，但我将在公司领导的正确领导下，坚定信念，团结拼搏，开拓创新，为创造新联通的辉煌业绩贡献自己的力量。
客户经理年终总结【篇4】
首先，我认为电话里的沟通和面对面的交流都需要技巧，但是面对面交流更有难度，更有挑战性。虽然很有挑战性，难度较大，但我喜欢挑战，所以我会努力学习，用技巧同时也用真诚和客户沟通交流，以期达到的效果。在沟通时我认为最重要的是眼睛，因为眼睛是心灵的窗口，我们必须让客户从这里感受到你的真诚和你的热情。而这些天的努力也粗见成效，工作业绩在提高，同时让我每天有所进步，有所收获。
同时，作为xx客户经理，我们要做得是让用户感受到他的服务跟普通客户是有区别的，让他们体会到享受的待遇跟普通客户是不同的。所以我们不仅实现了一对一的服务，且提供上门服务，节省客户的保贵时间，最终目的是让客户信任我们，把我们变成他们的朋友。在服务中，尤其重要的是客户交待我们的事，所咨询的信息，一定要给客户及时的令他们满意的回复。对于客户的反馈，我们也必须认识到会有快慢，所以我们要学会耐心，学会观察，学会试探。而作为客户经理还必须保持清醒的头脑，分清主次，利用自己手上的资源，去关爱最需要的客户。
举一个简单的例子吧。xxx号码的客户，已经是五年以上的脱绑客户了，打他电话的时候反映我们手机信号不好，带来了很多不便，我告诉他有预存话费送手机活动，却被告知这个号码不想要了，很明白的说你们送我手机不就是想绑定我嘛，要分24个月返回，然后没有说再见就挂机了。第二次跟客户又联系了，用户态度还是很强烈，这个号码我不要了，有空会来营业厅办理。但是我没有放弃，还是决定对这个客户追踪服务。终于有一天客户在三楼等着我了，我很开心，觉得事情有了进展，见到客户后我对客户微微一笑，客户也不好意思的真诚的回了一个微笑给我，我可以感觉到我的气质和外形没有让客户反感，我轻舒了一口气，同时我能感受到客户之前在电话里的对话还是表示一点不好意思，所以我很有信心可以说服这个客户打消他之前的想法。后来在跟客户沟通过程中，我先认真去倾听客户这些年的使用情况，耐心听他讲诉不满的地方，然后我跟客户描述了CDMA的前景，同时我也告之客户预存话费送手机活动也是我们电信回馈VIP客户一种方式，并不是完全为了绑定，而是考虑你们手机也旧了或不好使用了，对于你们来说也是机会，最终还是希望得到你们的支持，更何况这个号码必竟用了那么多年，我想你肯定还是想继续使用的，而且您可以放心套餐不会给你改变，您还可以继续使用老套餐。最后我建议他要不要先看一下手机，而且手机随他挑，也没有限制指定型号。最后，客户被我的诚恳打动，参加了这次活动，再次成为CDMA的绑定VIP客户。
还有一位脱绑五年的客户，象山人，因为我自己也是象山人，所以我有信心在最短时间让彼此拉近距离。他是来降套餐的，这说明这个号码肯定是要用的，只是已不怎么使用了，所以我要了解为什么现使用少了，少的原因又是什么，这是我要思考的。联系多次，用户都表示很忙，在我电话再三邀请下，用户终于来营业厅了，说自己也有移动号码，想办理打一个算一个，在与客户的沟通中我了解到此号码曾在某银行办理业务时在单子上留过，那就说明客户很注重这个号码的话费。所以我必须从他的优惠活动着手，我要让他了解这个套餐，在这次的沟通中我用了象山话，告诉他这是联通的老套餐，是很优惠的，你取消再想办理，那是决不可能，此套餐也没有了，现还是全国接听免费的，客户对这些原先应该不是很了解，一听到，马上有了兴趣，我就趁火打铁，跟他说在不改套餐的情况下，您还可以享受预存话费送手机活动，预存话费还可以分24个月返回，到时候可以抵扣您的月费，相当于月费也可少交了，手机也送给您了，您可以继续使用起来，手机随您挑，现手机款式很多，用户表示很满意。最后决定不降套餐，继续绑定VIP客户。
因为面对面的沟通毕竟需要花费较多的时间，比较不方便，所以我们在日常工作中不得不大量借助电话营销。电话营销是很单一的，只能通过电话线连线客户，这时自信心的表现就在语速语调里。运用自己的语速语调，我们也可以通过电话线，把热情、真诚、耐心传达给我们的客户。不断的营销实践中，我知道了一条经验：虽然我们有针对性的方案，有完善的脚本，但是我们的客户是多样化的，每个人的需求、每个人的追求都各不相同，所以要适合的学会因人而异，学会不同客户不同问题区别对待。
人与人之间的沟通其实是心智与心智的较量，态度、知识和技巧都很重要。而人与人之间感情的维系，在一定的程度上是为了更好地提高客户的忠诚度和增进客户保有率奠定良好的基础。谈起营销的经验，我想说：在沟通时，持互让互谅而非对立抗拒的态度很重要，要留心“聆听”，要设身处地，将心比心，把握客户的心理与需求。营销能否成功，取决于如何成功把握客户心理；提高营销成功率，前期准备工作是关键；职业气质的塑造，自我的努力提升与改善是必备的条件；业务学习+经验积累+真诚服务是成功的三大基础；成功的营销承袭着企业文化的内涵。
在客户服务的岗位上，我对自己的工作提出了全新的要求。营销，让客户接受，让客户满意；服务，为客户解决问题，为客户提供保障；加上站在客户角度考虑问题的工作思路，才能带来服务工作的成功。在营销工作中只有注重细节，针对性地去把握客户心理，合理运用营销技巧，才是成功的基础！
客户经理年终总结【篇5】
办公室是一个综合性部门，工作涉及面广，日常事务琐碎，必须明确部门工作职能、岗位工作职责以及工作纪律和要求，强调部门内工作配合与协同，不断提高办公室的整体工作效率和服务水平。强调在做好本职工作的同时，必须围绕办公室部门工作的特殊性，搞好各项工作配合。
为进一步提高客户满意度、保持服务持续领先，大客户中心在XX年里以客户价值为尺度，从加强投诉管理入手，建立起客户投诉快速响应机制。
再美丽的玉石，其中也难免会有一些瑕疵。成功的采购管理也像玉石一样，难免会有一些细微的瑕疵。我就做个挑刺者，提提对我们翔鹰企业的采购工作的建议，不妥之处请领导谅解。我现在就分三个方面阐述我的建议：
首先，优化投诉处理流程，加强后台管理人员对前台客户经理投诉处理的支撑，设立投诉，建立管理层直接介入处理的应急响应机制，缩短投诉处理时限。其次，严格控制集团客户**。再次，重要和重复投诉直接向公司专业部门或公司有关领导派单，管理人员及时支撑，处理解决方案。最后，完善客户跟进服务制度，提高移动公司的服务水平，从而达到投诉满意度100%。
客户经理年终总结【篇6】
一、认真学习，提高自身修养
俗话说，学无止境。书到用时方恨少。现在是信息发达的21世纪，各行业都面临着日趋激烈的竞争。我作为公司的客户经理，我有责任，加强学习，提高自己的思想觉悟和业务水平。平时，我积极利用空余时间了解学习科学发展观和十八大精神，提高自己的政治思想觉悟，在思想上与公司保持一致,坚定理想信念，树立正确的世界观、人生观和价值观，树立全心全意为公司服务的思想。另外，我除了学习政治理论外，重点是学习公司的各项制度规定、工作纪律及业务知识，做到学深学透，掌握在脑海中，运用到实际工作中，为自己做好各项本职工作打下坚实的基础。
二、矜矜业业，做好本职工作
（一）取得的工作业绩
近一年来，我认真努力，工作业绩上取得了一定成绩。全年累计发生业务笔，累计发放贷款万元，累计实现业务收入万元，其中，贷款利息收入万元，其它收入万元。上缴各项税费万元，成本支出万元，年末实现净利润万元，截止年末贷款余额万元，到期贷款率%，利息收回率为%。
（二）加强内部管理，确保工作顺利开展
不以规矩不成方圆。一个好的企业都有一套相应的、健全的制度作为保障，确保各项工作能够持续、稳定、健康发展。因此，我在工作中严格落实公司的规章制度，明确目标，层层分解任务，做到责任到岗，细化到人，并制定了切实可行的奖罚办法，激励大家努力完成工作任务。平时，也加强对员工的培训力度。使他们能够尽快适应工作需要，做好本职工作。一是抓好业务知识的培训，特别是对新员工，有针对性的开展信贷知识、财务知识以及相关法律知识的培训工作。二是组织大家学习公司制定的各项规章制度，熟悉相关的业务流程，更好地开展工作。
（三）求真务实，树立良好的工作作风
一年来在业务工作中，我始终坚持勤奋、务实、高效的工作作风，认真做好工作。工作中我一直以高标准、严要求、从大局出发，不计较个人得失，积极工作，尽心尽力做好每项工作。尊重领导，团结同事，以诚待客。对工作上的事，只讲轻重缓急，不分厚薄彼此，不讲条件、不计得失，为人正直、谦虚、严谨。耐心、诚恳地接受客户意见，有委屈也不在客户面前表露；我们接不到业务自己心急，接到业务要认真调查，从发放贷款到合同制定，以及贷款后的结清工作都要一丝不苟的做好。不能放过任何一个细节，确保我经手的贷款业务都能顺利完成，避免对公司造成损失。虽然工作时时都有压力，但这一切，我都当作是对自己的一种磨炼，一种考验。只有直面对待，才能锻炼自己，才能使自己日益成熟，成为一个优秀的工作人员。
三、工作中存在的不足
尽管工作中我取得了一定的成绩，但从中我也看到自身所存在的不足。由于分管业务较多，有时考虑问题不够深入细致，深入客户不够，有时工作急于求成，和同事们沟通交流较少、经验不足等。面对日益激烈的市场形势，队伍管理、业务发展任务十分艰巨，希望和大家一起并肩作战，共同努力，把我公司业务发展推向更高层面。
四、明年的工作打算
成绩属于过去，今后我们的工作将面临更大的挑战和困难。明年我们的工作重心是开拓发展微贷业务。我主要想从以下几个方面入手：一是确定市场定位，根据调研、考察，制定出争对目标客户的微贷产品。二是积极开拓市场，主动深入市场进行营销为主，再辅之系统的品牌宣传，扩大影响力。三是做好相应的风险管理工作。对每个客户的信用风险识别、还款能力等做好评估、处理工作。四是做好信贷人员的管理、培训工作。通过建立相应的绩效考核机制，激发大家工作的积极性。
以上是我个人的一些拙见，有什么意见，请大家及时提出。我相信，有我们大家的共同努力，我们明年会再创佳绩。
客户经理年终总结【篇7】
时光飞逝，岁月如梭!在繁忙的工作中不知不觉又迎来了新的半年，回顾这半年的工作历程，作为信达证券的一名员工，我深深感到信达证券蓬勃发展的热情，营销团队每个人拼搏的精神!
回想自己这半年的工作中，有压力也有动力，有高兴也有悲伤。压力是证券大环境差，致使营销困难、任务重!动力是营业部领导和团队同事给予的帮助和鼎力支持!悲伤的是自己在工作过程中所付出的努力、辛苦!高兴的是自己的努力和辛苦也算没有白费。对比去年年底的业绩情况，略有增长，但也仅是略有增长。
这半年中自己始终以岗位职责为行动标准，从工作中的一点一滴做起，严格按照职责中的条款要求自己的行为，在业务工作中，在日常的事务工作中，自己积极着手，在确保工作质量的前提下尽力完成任务。对潜在客户方面给予耐心细致的讲解理财知识。对公司老客户积极进行客户反馈工作，拉近与客户之间的距离做好沟通。让客户能理性投资，很好的树立了公司的良好形象。
总结半年来的工作，自己的工作仍存在很多问题和不足，在工作方法和技巧上有待于向其他同事学习，在新的半年里自己首先要在去年工作得失的基础上取长补短，积极做好业务宣传工作，同时严格执行公司的服务规范，做好来电咨询和新客户的预约开户工作。定期联络客户做好客户的维护。其次要多学习、学习先进的证券业务理论，学习公司同事的宝贵经验，学习专业知识。不断的充实自己提高业务能力水平!
下半年，我会满怀信心，以更清醒的头脑、更旺盛的斗志、更奋发的姿态、更勤奋敬业的精神和更充沛的干劲，向既定目标进发! 为更多的精彩加油!
证券客户经理工作不是一朝一夕的事，是一项长期的工作，需要足够的耐心，平时细心的工作，能够坦诚地与客户交流。为了下半年能够有目标、有目的、有成效的工作，取得更好的成绩，特制定计划如下：
一、带着一颗“爱心”去工作
1、带着一颗“爱心”去工作。保持良好的礼节礼貌，要从服务他人的角度出发，让客户觉得你是真心地关心他，缩短经纪人与客户之间的距离，对客户思想形成正确的引导。
2、做好宣传，严格执行公司的服务规范，做好来电咨询和新客户的预约开户工作。定期联络客户做好客户的维护工作。
3、做好沟通汇报，工作无小事，对重要事项做好记录并传达给公司相关负责人员，做到不遗漏、不延误。
二、自身素质方面
在认真工作的同时，我也会努力提高自己的自身素质。不断提升职业道德，掌握证券从业规律，拓展证券知识，提高自己的证券业务水平。
1、多学习、学习先进的证券业务理论，学习公司同事的宝贵经验，学习专业知识。
2、多琢磨、以便构建良好的客户关系。证券经纪人只有与客户之间相处得融洽，相处得愉快，才能更好更深入的完成任务!
3、多反思、多总结。自我反思是提高业务素质的基本途径。对于自己证券从业工作中的成功或失败，要及时总结，不断为自己今后的工作积累经验。从而不断进步，自己超越自己。
在以后的日子中。我将勇于进取，不断创新，努力完成公司分配的工作和任务，争取取得更大的进步!望公司领导和同事多多帮忙和指正。
我认为最重要的一点就是激励制度：
那同样是家族企业，同样是“给自己干”的制度，为何有的干得好，有的干得差?郭凡生认为，家族企业的制度主要包括两个方面，一个是激励制度，它体现财富的分配规则，在经济学里，就是“为谁干”的问题。激励制度做得好，人们就愿意努力干。二是管理制度，主要解决“生产什么”和“怎么生产”的问题，体现财富生产的效率规则。
激励制度的核心是调动人的积极性，管理制度的核心是使激励制度调动起的干劲科学化、高效率。
没有合理的激励制度，再好的管理制度也没有意义，但仅有好的激励制度，管理制度不科学，企业也很难成功。
激励制度鼓励人们努力工作，激发人们心中向善的东西，主要是为好人制定的，它使好人工作更努力、更有创造性和自主性。
而管理制度则是假设人都是自私的，从管理“坏人”的角度入手，它使坏人干不了坏事，被迫不断去干好事，长此以往把坏人变成好人。
在管住坏人的同时，也使好人不至于在利益的诱惑下去干坏事，成为更好的人。因此，激励制度增加了好人，管理制度减少了坏人。
如果都像上面所说的，我相信没有干不好的工作。没有完不成的任务。
客户经理年终总结【篇8】
一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质
在前三季度，在行长室及条线领导的带领下，我在坚持做好自身工作的同时，坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求，不断提升自己合规经营的行为，提高自身合规的操作意识。认真学习和贯彻上级的政策要求，在管理中求生存，在竞争中求发展。为此，我还制定了详细的学习计划，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点，能够及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。
四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识，对我来说十分感恩。由于之前两年的个金工作经验形成了一定的定性思维，在公司业务上存在很多不同之处，所以刚开始有些不适应，但是随着对公司业务的逐步了解，也能发现其中的规律。只不过公司业务是一项更为庞大，更为系统的工程，它所涉及的是一家银行的核心，创造的价值是银行的利润支柱，所以它的产品很丰富，业务操作更规范且全面。
二、坚持客户为中心，做好服务工作
在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，坚持以客户的需求为中心，以良好的服务意识和责任意识，投入到业务发展当中去。以优质、高效的服务，面对客户。以诚恳的工作来回报领导对我的信任。
1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理，建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作。
2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大杀伤性武器，很多的企业或者客户，如果能够经常看见你，会对你产生信任，很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位了解情况，在现场了解把控风险的同时，能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。
3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，每到月底便是揽存大战，在这场没有硝烟的战争中，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发展的基础，所以在在挖掘客户源上狠下功失，才能确保任务的实现。我们采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我行优质服务的优越性，那么在关键时刻，客户是很愿意配合和支持我们的工作的。
4、积极开展贷款营销。在大公司团队中，我所做的事情主要以维护现有客户为主，但是在这过程中也会有新的项目可以营销，也可以对现有客户进行挖潜，提高授信额度，以此来提高新增贷款。
三、严于律己，树立良好形象，把控风险，营造平安金融
在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士，难免遇到形形色色的经济诱惑。有些客户为了能够将贷款早些做成，便会送礼，而有些客户便会以开发商的名义来给我施加压力，面对这些，觉得都必须从两方面来做，首先，自己一定要严于律己，洁身自好，保持一名优秀客户经理的本色，树立良好正直的形象，不被经济诱惑所动。另一方面，我们应该从我行实际政策出发，把控风险，耐心跟客户解释，如果风险超出我行政策范围，即便迫于发展压力，也是必须坚守原则不能动摇的，唯有这样，才能营造平安金融，我行才能健康持续快速的可持续发展下去。
四、下步工作思路
客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平，我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同事们对我进行监督指导。
1、强化团队意识，树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了唯一的目标在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官。
2、努力提升业务水平，提高客户服务质量。一位学者说：真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建，为进一步提高服务质量，争创服务品牌，提升顾客满意度做好一切努力。
3、加大营销力度，做好贷款工作。
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
客户经理年终总结【篇9】
因为工作需要，xx年x月底至xx月初，我在支行个人业务部担任部门经理。根据行党委的工作思路和支行个人业务发展的现状，确立了“注重传统业务，狠抓新业务，围绕新的经济增长点，促进个人业务收入的稳定快速地增长”的努力方向。
一、推动存款、贷款的稳定增长
在行党委的正确领导下，通过开展“春天行动”和“夏日激情”等各种劳动竞赛活动，周周督、天天催，推动储蓄存款和个人贷款业务稳定增长，在全行员工的共同努力之下，到x月末储蓄存款在年初余额的基础上，净增万元，完成分行下达计划的xx%，各项贷款比年初净增万元，使近年来xx较好的“xx”和“xx”两个楼盘落户农行。
结合xx长江航道的优质运力，配合市分行三农个人金融业务部的调研，出台了《xx农业银行xx市分行个人船舶按揭贷款管理办法(试行)》，支行成为首批可以开办个人船舶按揭贷款的支行。作为水上运输的大县，我们又多了一个新利润的经济增长点。
二、推动三农工作的持续发展，全力降低三农贷款的风险
以“农商通”、“惠农卡”和“小额贷款”作为支撑点继续推动三农工作。收集农商通资料xx户，x月份组织农商通安装使用培训会，一次安装农商通xx台，开通小额取现农商通xx，拓宽惠农卡的用卡环境。
与分管行长到三个三农网点实地摸底调研，针对“小额农贷不良贷款的增长”的现状和农户的实际情况，制定并落实“起诉一部分，震慑一部分，上门催收一部分，暂缓一部分”的方案，对于小额农贷的不良贷款，进行严防死堵。通过各种方法，全县共收回xx万元，不良率控制在x%以下。
三、狠抓新业务发展，理财产品和黄金销售实现零的突破
针对金融市场的新变化和客户的需求，从客户利益出发，推动理财产品的营销。首先自己带头营销理财产品xx万元，其次制定了理财产品的奖励办法，再把理财产品的精神对主任、大堂经理和客户经理讲透彻。刚开始每有新的理财产品就将资料和重点打印交给大堂经理王小燕等人，将营销由点及面地推开。到9月底，共营销理财产品xx万元。
针对黄金市场的升温与客户的要求，借市分行同意支行营业部开办实物黄金买卖的东风，在行领导的支持下，跑xx局、xx局、分行等以及内部各部门的协调，使x月份支行营业部实物黄金得以成功销售，并在当月组织营销实物黄金xx克。在x月x月都获得了市分行三农行营业网点贵金属销售竞赛活动第二名及各x千元的奖励。
四、注重信用卡业务的发展
严格控制信用卡增量的优质性，避免货币学中“劣币驱逐良币”的事情发生到白金信用卡的客户群体中。对于存量白金信用卡客户，改变“重发放、轻管理、缺教导”的现状，对原有客户群体进行分类清理，恩威并举，引导客户正确使用白金信用卡正确消费，合理积分，避免恶意套现、恶意透支。高积分、高分期、高贡献率的客户给予继续使用和适当升额，低积分和无分期，一味套现客户给予降额和信用锁定，推动信用卡业务良性、健康、可持续的发展。
在分行卡部和行领导的正确领导下，我带领个金部和网点客户经理，积极开拓信用卡消费分期还款以及信用卡分期付款购车业务。xx年x月三农行中月新分期额x万元，月新增汽车台数xx台，位居第二名x月支行月新增分期额xx万元，月新增汽车台数xx台，位居第二名;x月xx支行月新增分期额xx万元，月新增汽车台数xx台，位居第二名，获分行对农行奖励费用x万元。在今年信用卡业务收入比去年同期增长xx万元，增长率x%，对今年的中间业务收入中做出了较大贡献。